Bài học 216/2025/NĐ-CP

Điều 63. Chấm dứt phong tỏa tài khoản, gia hạn thời gian phong tỏa tài khoản

Căn cứ: Điều 63, 216/2025/NĐ-CP — Nghị định 216/2025/NĐ-CP quy định chi tiết một số điều và hướng dẫn thi hành Luật Thanh tra

Tóm tắt

Trong 03 ngày làm việc kể từ khi đối tượng thanh tra thực hiện đầy đủ quyết định thu hồi tiền, tài sản hoặc căn cứ phong tỏa không còn, người có thẩm quyền phải yêu cầu chấm dứt phong tỏa; tổ chức tín dụng phải chấm dứt ngay khi nhận văn bản và thông báo cho chủ tài khoản. Việc gia hạn phải được yêu cầu khi hết thời gian phong tỏa mà vẫn cần tiếp tục.

Ý chính cần nhớ

▸Thời hạn 03 ngày làm việc để người có thẩm quyền yêu cầu chấm dứt phong tỏa.
▸Căn cứ chấm dứt: đối tượng thanh tra thực hiện đầy đủ quyết định thu hồi tiền, tài sản hoặc căn cứ phong tỏa không còn.
▸Văn bản yêu cầu chấm dứt phải gửi cho tổ chức tín dụng nơi đối tượng thanh tra có tài khoản bị phong tỏa và đối tượng thanh tra.
▸Tổ chức tín dụng phải chấm dứt phong tỏa ngay khi nhận văn bản và thông báo cho chủ tài khoản.
▸Người yêu cầu phong tỏa phải yêu cầu gia hạn khi hết thời gian phong tỏa mà vẫn cần phong tỏa theo Điều 58 Nghị định 216/2025/NĐ-CP.

Lưu ý dễ nhầm

Nhầm thời hạn 03 ngày làm việc là thời hạn tổ chức tín dụng phải chấm dứt, trong khi tổ chức tín dụng phải chấm dứt ngay khi nhận văn bản.
Bỏ sót yêu cầu gửi văn bản chấm dứt cho cả đối tượng thanh tra.

Giải thích

Điều 63 quy định việc chấm dứt và gia hạn phong tỏa tài khoản. Cụ thể, trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ khi đối tượng thanh tra thực hiện đầy đủ quyết định thu hồi tiền, tài sản hoặc căn cứ phong tỏa tài khoản không còn nữa, người có thẩm quyền yêu cầu phong tỏa tài khoản phải yêu cầu chấm dứt phong tỏa. Văn bản yêu cầu chấm dứt phải được gửi cho tổ chức tín dụng nơi đối tượng thanh tra có tài khoản bị phong tỏa và đối tượng thanh tra. Tổ chức tín dụng phải thực hiện chấm dứt phong tỏa ngay khi nhận được văn bản yêu cầu và thông báo cho chủ tài khoản. Trường hợp hết thời gian phong tỏa mà vẫn cần phong tỏa, người yêu cầu phong tỏa phải yêu cầu gia hạn theo quy định tại Điều 58 Nghị định 216/2025/NĐ-CP.

Nguyên văn Điều 63. Chấm dứt phong tỏa tài khoản, gia hạn thời gian phong tỏa tài khoản

1. Trong thời gian 03 ngày làm việc kể từ khi đối tượng thanh tra thực hiện đầy đủ quyết định thu hồi tiền, tài sản hoặc căn cứ phong tỏa tài khoản không còn nữa, người có thẩm quyền yêu cầu phong tỏa tài khoản có trách nhiệm yêu cầu chấm dứt phong tỏa tài khoản. Văn bản yêu cầu chấm dứt phong tỏa tài khoản phải được gửi tổ chức tín dụng nơi đối tượng thanh tra có tài khoản bị phong tỏa và đối tượng thanh tra. 2. Tổ chức tín dụng nơi đối tượng thanh tra có tài khoản phải thực hiện chấm dứt phong tỏa tài khoản ngay khi nhận được văn bản yêu cầu của người có thẩm quyền, đồng thời thông báo việc chấm dứt phong tỏa tài khoản cho chủ tài khoản. 3. Người yêu cầu phong tỏa tài khoản phải yêu cầu gia hạn khi hết thời gian phong tỏa mà vẫn cần phải phong tỏa tài khoản theo quy định tại Điều 58 của Nghị định này.

Bài học được biên soạn tự động từ toàn văn chính thức và kiểm tra đối chiếu với nguyên văn Điều luật. Khi có khác biệt, nguyên văn văn bản là căn cứ.